El impacto de la pandemia del covi-19 impulsó la mayor venta de acciones en los mercados de renta variable y tras una caída mostraron una recuperación, generando oportunidades de inversión.
Debemos entender las variables y tener analítica del comportamiento de las inversiones
“Se necesita entender muchas variables y tener una analítica del comportamiento de las inversiones y las diferentes clases de activos”, señala la country manager de Libertex Américas Perú, Adriana Cuéllar.
¿Qué debes saber antes de invertir?
Cuéllar señala que lo primero que debes conocer es la relación retorno-riesgo de la inversión. Debes tener claro que estos aspectos siempre están presentes en el proceso, por lo que es necesario saber su significado y lo que representa en la operación.
1) Riesgo financiero:
Hace referencia a la probabilidad de ocurrencia de un evento que tenga consecuencias financieras negativas para una organización.
2)Retorno:
Relación existente entre los beneficios que proporciona una determinada operación y la inversión o el esfuerzo que se ha hecho, la recompensa.
“No existe retorno sin riesgo. Generalmente a mayor riesgo, corresponde mayor rentabilidad; sin embargo, esta relación no es siempre directamente proporcional”, señala Cuéllar.
“Si quieres obtener una ganancia mayor, debes asumir un riesgo mayor y la manera para reducirlo es diversificar”, agrega.
CONSEJOS PRÁCTICOS ANTES DE COMENZAR A INVERTIR
En ese sentido, antes que te inicies en el mundo de las inversiones, debes tener en cuenta las siguientes recomendaciones:
- Define un objetivo financiero.
En inversiones variables, es importante determinar qué hacer con el capital excedente o el establecido para dicho propósito. Puede primar la rentabilidad, el crecimiento a corto o largo1 plazo, entre otros. En función a ello será más fácil elegir el tipo de inversión y riesgo en la que se trabajará.
- Conoce cuál es tu perfil de inversionista.
Puedes ser conservador, moderado o arriesgado. En general, las instituciones que prestan servicios de inversión suelen realizar una encuesta para definir tu perfil antes de que comiences a invertir.
- Asesórate con un experto.
Solicita el apoyo de un profesional que te guíe en tus primeros pasos como inversionista. Te ayudará a entender conceptos relevantes como la renta fija, renta variable, volatilidad, interés compuesto y diversificación.
- Edúcate financieramente.
Lee libros, mira videos o toma cursos especializados. Cualquier herramienta te será útil para adquirir mayores conocimientos que te ayudarán a controlar de mejor forma tus finanzas personales.
Las recesiones bursátiles siempre son tiempos difíciles para los inversores, dado que todo el mundo está preocupado por sus carteras.
“A pesar de ello, no importa cuán difícil sea la crisis, las personas eventualmente comienzan a preguntarse cómo ganar dinero durante una recesión en el mercado de valores. Nadie es capaz de predecir los mejores puntos de entrada o salida, pero si usamos el sentido común e implementamos algunas estrategias de gestión de riesgos de cartera, se podría proporcionar una tasa de rendimiento decente, si no es a corto plazo, probablemente a largo plazo”, concluye Cuéllar.
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OTROS CONSEJOS PRÁCTICOS
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· Establecer un presupuesto
Una vez que hayas establecido unos objetivos sólidos, es el momento de revisar tu presupuesto. En este sentido, algunos de los aspectos que debes tener en cuenta para lograrlo son:
- Ingresos actuales.
- Patrimonio neto, es decir, el total de tus activos menos tus pasivos. Lo que te permitirá obtener una visión general de tu salud financiera.
- Objetivos financieros.
- Horizonte temporal. ¿De cuánto tiempo dispones para alcanzar tus objetivos de inversión? Algo fundamental a la hora de planificar tus finanzas y asegurar de que siguen el ritmo adecuado.
· Investigar el mercado de valores
Ahora es el momento de empezar a investigar en qué invertir. Conviene familiarizarse con los distintos tipos de inversión y comprender los riesgos y beneficios de cada uno. Por ejemplo, las acciones pueden ser lucrativas, pero también muy arriesgadas. Por otro lado, los costes y responsabilidades varían en función de un enfoque activo o pasivo. En tal caso, los fondos de inversión se gestionan activamente, mientras que los ETF basados en índices y los fondos indexados se gestionan de forma pasiva.
